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信銀理財財富管理事業部專戶投資條線副總經理秦慶剛：當下權益類資產的性價比更為突出

2025-02-07 09:37:13 來源：新浪新聞

2025年1月18日,由易趣財經傳媒、《金融理財》雜志社主辦的金貔貅·第十五屆中國金融創新與發展論壇暨2024年度“金貔貅獎”頒獎盛典在中國·北京京都信苑酒店成功舉辦。本屆論壇以【頂風踏浪 智贏未來】為主題,權威金融監管人士、行業協會領導、各大資管機構精英等近200人齊聚一堂,對新時代下的財富管理與資產配置等熱點話題進行了深入交流和探討。

在下午的圓桌論壇環節,來自貝萊德建信理財副總經理王登峰、銀網信聯資本董事長陳行、渤銀理財總裁助理楊寧、昆侖信托副總經理閆志勇、信銀理財財富管理事業部專戶投資條線副總經理秦慶剛、中華聯合人壽資產部負責人唐文鐳,以及主持人INBM證券服務電視頻道總編輯鄒牧等七位業界精英齊聚一堂。圍繞“資管機構如何迎接低利率時代”“如何理解和布局‘耐心’資本”“2025年資管機構應該留意哪些投資風險”等議題,展開深入交流,各抒己見。

論壇上,信銀理財財富管理事業部專戶投資條線副總經理秦慶剛針對銀行理財如何有效實施“固收+”產品的策略,助力壯大耐心資本闡述了觀點。

秦慶剛表示,信銀理財作為中信銀行的全資子公司,自2020年7月開業以來,已經歷了四年多的發展歷程。得益于固收市場在過去幾年的優異表現,信銀理財產品業績亦表現出色。秦慶剛認為,本機構的發展成果,是得益于業務的持續推動以及對政治性和人民性的堅定堅持。針對中央提出的培育和壯大耐心資本的戰略方針,信銀理財已積極作出響應。

今年年初,信銀理財提出以“穩”為關鍵詞的新品牌主張,期望通過進一步強化權益投研方面的能力建設,增加發行中長期含權產品,多渠道培育耐心資本,以助力每一份耐心的資本都能收獲時間的復利。推動中長期含權產品的發行,一方面是為了積極響應國家的號召,另一方面是考慮到公司業務的拓展以及理財產品收益來源的拓寬,以更好滿足理財持有人的投資需求,此策略具有重要意義。

首先,銀行理財產品傳統上以固定收益投資為主。近年來,權益市場的表現不盡人意,而債券市場卻表現出色,這導致了整個理財行業的含權產品占比呈逐漸減少趨勢,固定收益產品占比持續增加。目前,利率水平處于歷史低位,低利率和“資產荒”對大多數以固定收益產品線為主的資管機構構成了一定的挑戰。因此,從公司長期穩健發展的角度出發,增加含權產品的布局顯得尤為必要,這將有助于公司產品線的穩定性。

其次,從大類資產配置的角度分析,當前實施“固收+”策略與2020年、2021年相比,市場環境已呈現出較大變化。彼時,債券市場條件更為有利。然而,從當前時點出發,權益類資產的性價比似乎更為突出。“在此背景下,推出更多中長期‘固收+’產品,我們認為這是一個相對明智的策略選擇。”秦慶剛表示。

第三,回顧過去數年,理財子公司在權益類資產投資方面做了很多嘗試,各公司均積累了很多寶貴經驗,并且一些公司可能已經探索出有效的方向和策略。”秦慶剛介紹,就信銀理財而言,其本人所在的財富管理事業部專戶投資條線主要負責專戶理財投資業務,其客戶群體主要分為兩類:一類是母行私行的超高凈值客戶,另一類是對公機構客戶。這兩類客戶相較于普通公募理財產品的客戶,在專業性和風險承受能力方面均存在一定的差異性,這些客戶對市場有著自己的見解和思考。

實際上,基于對過往‘固收+’產品投資經驗的總結,自去年年初起,信銀理財已依據“多元化、低相關、長期限”的基本原則,積極推進新型‘固收+’產品的布局。在新的中長期‘固收+’產品策略指導下,信銀理財致力于通過拓展收益來源并嚴格控制風險預算,旨在為客戶提供一種“向下有一定保護,向上有一定彈性”的產品體驗。

根據過去一年的運營表現,產品已成功實現既定的運作目標。同時,從代銷渠道和客戶反饋來看,產品已獲得積極的接受和評價。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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